Entendiendo el Programa de Inversión Recurrente

¿Qué es el programa de Inversión Recurrente de Webull Financial, LLC.?

El programa de inversión recurrente permite a los inversores invertir automáticamente en una acción o ETF seleccionado a intervalos regulares. Esta función solo está disponible en la aplicación móvil de Webull y es compatible con cuentas individuales de corretaje en efectivo y cuentas de margen.

Todas las inversiones recurrentes se realizan únicamente según las instrucciones del cliente y no constituyen asesoramiento ni recomendaciones de inversión.

¿Qué es una inversión recurrente dinámica y en qué se diferencia de la inversión recurrente fija?

• Inversión recurrente dinámica:

La función de inversión recurrente dinámica ajusta el monto de la inversión según las condiciones del mercado para facilitar el promedio del costo en dólares. El importe invertido disminuye cuando el precio de cierre anterior supera la media móvil del índice de referencia y aumenta cuando es inferior. Por el contrario, una inversión recurrente fija mantiene el mismo importe en cada intervalo, independientemente de las condiciones del mercado.

Parámetros de inversión recurrente dinámica

• Índice de referencia: Valores objetivo como el S&P 500, NASDAQ y DJI.
• Periodo de la media móvil: Las opciones incluyen 120, 250 y 300 días.

Cálculo del importe de la inversión (dinámico)

El importe real de la inversión se calculará con base en el cierre de los días de negociación anteriores.

• Importe real de la inversión = Importe designado de la inversión * Multiplicador

Cuando los índices de referencia del cierre anterior son superiores a la media móvil:

Multiplicador

Cuando los puntos de referencia del pre-cierre son inferiores a la media móvil:

Multiplicador

*Ten en cuenta que el monto de la inversión variará, pero el cronograma y la configuración se mantienen fijos. Puedes ajustar o cancelar la inversión recurrente en cualquier momento.

¿Cuáles son los beneficios y requisitos de las inversiones recurrentes?

Beneficios:

• Ahorra tiempo y esfuerzo al automatizar las órdenes de compra recurrentes.
• Reduce la dificultad de programar las inversiones; el sistema compra automáticamente las acciones o ETF seleccionados según su configuración.

Requisitos:

• Cada cuenta puede tener hasta 25 configuraciones de inversión recurrente continua que difieren por ticker, frecuencia o fecha.
• Solo se puede modificar una inversión recurrente por día.

¿Qué inversiones están disponibles para las inversiones recurrentes en Webull Financial, LLC.?

Puedes crear inversiones recurrentes para cualquier acción disponible para operaciones fraccionadas y varios ETF. Las acciones aptas para operaciones fraccionadas tienen un icono de diamante verde en la página de detalles.

Las inversiones recurrentes dinámicas solo están disponibles para acciones individuales y ETF estándar. No son compatibles con:

• ETF inversos
• ETF apalancados
• ETF de volatilidad

¿Cuáles son los métodos de pago y los requisitos de fondos para las inversiones recurrentes?

Puedes financiar tus inversiones recurrentes utilizando el saldo de tu cuenta de dólares de Webull Financial, LLC., o vinculando una cuenta bancaria y configurando un depósito recurrente. Si usas una cuenta bancaria vinculada, ten en cuenta que los depósitos ACH suelen tardar hasta 4 días hábiles en liquidarse antes de que los fondos estén disponibles para la inversión.

Montos de inversión

• Monto fijo: Mínimo $5.00 USD, máximo $25,000.00 USD por configuración.
• Monto dinámico: Mínimo $10.00 USD, máximo $125,000.00 USD por configuración.

Opciones de frecuencia de inversión

1. Todos los días de negociación (Solo disponible para inversiones de monto fijo)
2. Semanal (Selecciona un día hábil)
3. Quincenal (Selecciona un día hábil)
4. Mensual (Selecciona una fecha)

¿Cómo funciona la configuración de inversión recurrente?

El sistema coloca una orden de mercado alrededor de la 11:30 a.m. (o 8:30 a.m. si el mercado cierra temprano) en la fecha seleccionada (horario de CDMX). Si la fecha cae en un día no hábil (fin de semana o festivo), la orden se colocará el siguiente día hábil.

Ciclos de inversión omitidos

Un ciclo de inversión se omitirá si:

• El ticker no está disponible para operar.
• Tu cuenta de dólares tiene restricciones para operar.
• No hay fondos suficientes en la cuenta de dólares.
• Hay una llamada de margen abierta o una posible llamada de margen si se ejecuta la orden.

Cancelación de plan de inversión recurrente:

Las cancelaciones pueden ocurrir por varios motivos. A continuación, se enumeran las cancelaciones parciales y totales más comunes:

Cancelación total

• Cuando se solicita una transferencia de acciones a la cuenta de Webull Financial, LLC.
• Durante un proceso de cambio de tipo de cuenta.
• Si el titular de la cuenta ha fallecido.

Cancelación parcial

• Cuando se produce una acción corporativa sobre la acción/ETF.
• Cuando se cancela la relación ACH que respalda un depósito recurrente.
• El plan también se cancelará si se elimina la cuenta bancaria vinculada.